ＦＰオフィスウイング

ファイナンシャル・プランニングとは、お客様の家族状況をはじめ、収入･支出の内容、資産、負債、保険など、お客様の関するあらゆるデータを集めて願いを聞き、現状を分析し、それに基づいてお客様のライフプラン上の目標を達成するために、投資信託、税金対策、保障(保険)対策などをトータルなお客様の資産設計を行い、併せてその実行を援助することです。

もう少し簡単に言えば、プランニングとは、「それぞれ事情の異なる個々人のライフプランに合わせて、総合的な資産設計を行い、併せてその実行を援助すること」を意味します。

一方、ファイナンシャル・プランナー（ＦＰ）とは、このプランニングを行う専門家であり、必要に応じて弁護士、税理士、保険、不動産等々の専門家の協力を得ながら、総合的な資産のプランニングを行い、その実行の手助けをする役割を担っています。

ファイナンシャル・プランナーは家計のホームドクターとも呼ばれています。

この一連の作業をライフプランといいます。 グラフ

ライフプランの３要素 グラフ

ライフプランの目的
■どんな生活を実現するか
■幸せになるためには
■何が一番大切なのか

ライフプランは、自分にしか立てることができません。夢や目標、価値観がそれぞれ違いようにライフプランも人それぞれに違ってきます。今までの人生を振り返り、これからの人生をどのように過ごすのかを考えていきます。
ライフプランを実現する手段として、家計の把握や見直し、資産運用、社会保障制度の理解などが必要となってきます。

■主なライフイベント

◎就職して社会人となった	◎子供が大学に行った
◎結婚した	◎子供が結婚する
◎子供ができた	◎退職した
◎マイホームを取得した	などetc・・・

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ウイングでは、ライフプランを作っただけでは問題の解決にはなっていないと考えます。プラン作成やセミナー等の参加者の多くの方が、『良いと思った』『やらなければ！』と言っても実際に実行されている方は全体の２割以下になっているのが現状です。
そこで、ウイングでは企業と協力体制を取るコンサルティングを行っています。１年間のカリキュラムの中で行動へのナビゲートをしていきます。

企業において「ヒト」は財産です。従業員を守ってあげるのも経営者の務めだと考えています。従業員を大切に思っている経営者の方々でも、昨今の経済環境の変化には太刀打ちできない状況ではないでしょうか？

その中で、『貴重な人材は手放したくない』との声をよく聞きます。また、最近ではモチベーションの低い職員も増えてきてます。中には最悪の場合、借金による退社や横領などの犯罪になる繋がるケースも考えられます。人ごとではないと言った感じではないでしょうか。

そこで、ウイングではライフプランに｢やる気｣を起こすためのモチベーションＵＰプログラムをセットして、｢社員の質を高めるライフプラン｣を提供します。

社員の質が上がれば会社の業績も上がり、業績が上がれば社員の収入も上がる。そんな好循環な企業を目指すコンサルティングを行ってます。

福利厚生の発想を変えて新時代の福利厚生に関心のある経営者の方々はご連絡下さい。

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職場においてポジションUP(昇格等)やスキル（資格）の取得を目標にしたプラン。
キャリアUPは収入の向上にも大きく影響してきます。
安定した収入を確保するためにはライフプランとキャリアプランを組み合わせたプランが理想とされます。